⚠️ RÉGIMEN SANCIONATORIO Y RESPONSABILIDAD

1. Régimen multicapas: el incumplimiento PLD/FT genera responsabilidad administrativa, civil, laboral, regulatoria y, en su caso, penal.
2. Sanciones administrativas a la entidad: multas (DCG financieras y LFPIORPI), pudiendo alcanzar montos significativos en función de la infracción y reincidencia.
3. Sanciones administrativas a personas físicas (oficial, consejeros, directivos): multas, inhabilitación, suspensión de funciones.
4. Sanciones penales (Art. 400 Bis y 139 Quáter CPF): aplicables cuando existe dolo (conocimiento del origen ilícito o destino terrorista) o dolo eventual (inferencia razonable).
5. Revocación de autorización: la CNBV puede revocar la autorización de la entidad por incumplimiento grave o reiterado del régimen PLD.
6. Extinción de dominio: aplicable al producto del lavado, mediante proceso autónomo civil (Ley Nacional de Extinción de Dominio).
7. Responsabilidad personal de directivos y consejeros: la culpa in vigilando o la complicidad activa generan responsabilidad personal.
8. Recurso de revocación: la entidad o persona sancionada puede impugnar las multas administrativas mediante recurso de revocación o juicio contencioso administrativo.
9. Atenuantes: cooperación voluntaria, autodelación, planes de remediación efectivos pueden mitigar (no eliminar) la sanción.
10. Agravantes: reincidencia, daño material, dolo, complicidad con organizaciones criminales, escala de la operación.