CNBV / CENEVAL — 24 dominios oficiales. Plataforma de preparación para la Certificación PLD de la CNBV en México (Oficiales de Cumplimiento, Auditores y Sujetos Obligados).
1. Lavado de dinero (LD): proceso mediante el cual se busca dar apariencia de legalidad a recursos de procedencia ilícita, integrándolos al sistema financiero o…
1. GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) / FATF (Financial Action Task Force): organismo intergubernamental creado en 1989 por el G-7 con sede en Parí…
1. LFPIORPI: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (2012). Aplica a sujetos NO financieros que real…
1. Las DCG en materia de PLD/FT son emitidas por la SHCP escuchando a la CNBV (también CNSF, CONSAR según el sector) y publicadas en el DOF. Tienen rango reglam…
1. Tipo penal central: Art. 400 Bis del Código Penal Federal (CPF) — operaciones con recursos de procedencia ilícita. 2. Conducta típica: por sí o por interpósi…
1. Sujetos obligados financieros: instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadoras y distribuidoras de fondos, casas de cambio, SOFOMES (E.R.), S…
1. Política Conoce a tu Cliente (KYC — Know Your Customer): conjunto de medidas que permite a la entidad conocer adecuadamente a sus clientes y sus operaciones.…
1. Identificación oficial vigente para PF mexicana: credencial INE/IFE, pasaporte, cédula profesional, cartilla SMN, licencia de conducir (con fotografía). 2. I…
1. Beneficiario controlador (BC): persona física que se beneficia o ejerce control efectivo, directa o indirectamente, sobre un cliente persona moral, fideicomi…
1. Perfil transaccional: estimación documentada del comportamiento esperado del cliente (tipo, monto, frecuencia, contrapartes y geografía de operaciones), basa…
1. Debida Diligencia (DD): conjunto de medidas que el sujeto obligado aplica para conocer al cliente y monitorear sus operaciones, ajustadas al riesgo identific…
1. Clasificación de riesgo: el sujeto obligado debe asignar un nivel de riesgo a cada cliente y relación, con base en una matriz documentada. 2. Factores de rie…
1. Monitoreo continuo: revisión sistemática de las operaciones y comportamiento del cliente, contrastándolas contra el perfil transaccional, las reglas de alert…
1. Catálogo del Art. 17 LFPIORPI (16+ fracciones): juegos con apuesta, tarjetas de servicio/crédito no bancarias, tarjetas prepagadas no bancarias, cheques de v…
1. Operación relevante: aquella que, por su monto y por el medio en que se realiza (efectivo o moneda extranjera), supera el umbral fijado en las DCG y debe rep…
1. Operación inusual: aquella que, conforme al perfil transaccional, propósito de la cuenta, antecedentes o señales de alerta, no es congruente con la actividad…
1. Operación interna preocupante: conducta de un funcionario, empleado, apoderado, consejero, accionista o prestador de servicios de la propia entidad que, conf…
1. Tipología: patrón típico mediante el cual se lava dinero o se financia el terrorismo. GAFI publica tipologías globales; UIF mexicana publica las regionales. …
1. Financiamiento al terrorismo (FT): provisión, recolección o entrega de fondos para actos terroristas, independientemente del origen lícito o ilícito de los r…
1. Oficial de Cumplimiento: figura obligatoria bajo las DCG sectoriales (Art. 115 LIC y similares); designado por el Consejo de Administración o Asamblea, según…
1. Comité de Comunicación y Control (CCC): órgano colegiado obligatorio bajo las DCG; integrado por funcionarios de áreas relevantes (cumplimiento, jurídico, au…
1. Capacitación PLD/FT: obligación anual de las DCG, dirigida a todo el personal con funciones operativas, comerciales y de cumplimiento, así como a directivos …
1. Régimen multicapas: el incumplimiento PLD/FT genera responsabilidad administrativa, civil, laboral, regulatoria y, en su caso, penal. 2. Sanciones administra…
Recomendaciones para el simulacro: • Tiempo sugerido: 60 minutos para 25 preguntas (~2.4 minutos por reactivo). • Sin material de consulta, replicando condicion…
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