🌐 GAFI Y ESTÁNDARES INTERNACIONALES

1. GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) / FATF (Financial Action Task Force): organismo intergubernamental creado en 1989 por el G-7 con sede en París. Emite estándares anti-lavado y anti-FT.
2. México es miembro pleno del GAFI desde 2000 y participa también en GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica).
3. Las 40 Recomendaciones del GAFI son el estándar internacional. Última actualización integral: 2012, con revisiones posteriores hasta 2024.
4. Recomendación 1: enfoque basado en riesgo (RBA — Risk Based Approach). Los países y sujetos obligados deben evaluar y mitigar sus riesgos PLD/FT/FP.
5. Recomendación 10: debida diligencia del cliente (CDD), incluyendo identificación, verificación, propósito y monitoreo.
6. Recomendaciones 12 y 22: PEPs (Personas Expuestas Políticamente) — debida diligencia reforzada.
7. Recomendación 16: regla de viajeros (travel rule) — información del ordenante y beneficiario en transferencias.
8. Recomendación 20: reporte de operaciones sospechosas (STR) a la UIF nacional.
9. Listas de jurisdicciones: jurisdicciones de alto riesgo bajo monitoreo aumentado (lista gris) y jurisdicciones de alto riesgo sujetas a llamado a la acción (lista negra: Corea del Norte, Irán).
10. Convenios internacionales clave: Viena (1988, narcotráfico), Palermo (2000, crimen organizado), Mérida (2003, corrupción), Resolución 1373 ONU (2001, FT).