📘 LFPIORPI Y ACTIVIDADES VULNERABLES

1. LFPIORPI: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (2012). Aplica a sujetos NO financieros que realizan 'Actividades Vulnerables'.
2. Autoridad responsable: SHCP a través del SAT (Unidad Especializada en Análisis Financiero de la Procuraduría / FGR para temas penales) y la UIF.
3. Objeto (Art. 2 LFPIORPI): proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
4. Actividades Vulnerables (Art. 17 LFPIORPI): juegos con apuesta y sorteos, tarjetas de servicio o crédito no bancarias, tarjetas de prepago, cheques de viajero, mutuo no bancario, inmobiliario, metales/joyas, obras de arte, vehículos, blindaje, traslado de valores, servicios profesionales independientes (notarios, contadores, abogados, fedatarios), donativos, comercio exterior, arrendamiento de bienes, activos virtuales (reforma 2018).
5. Avisos: las Actividades Vulnerables deben presentar avisos al SAT cuando superen los umbrales (en UMAs) — equivalentes en pesos.
6. Identificación obligatoria: el sujeto debe identificar al cliente/usuario y conservar el expediente por al menos 5 años (Art. 18 LFPIORPI).
7. Restricción al efectivo (Art. 32 LFPIORPI): prohibición de pagar en efectivo (o metales) ciertos montos en operaciones inmobiliarias, vehículos, joyería, obras de arte, etc.
8. Sanciones (Art. 53 a 60 LFPIORPI): multas administrativas que pueden ir de 200 a 65,000 días de UMA, y penas privativas para quienes proporcionen información falsa.
9. Reglamento de LFPIORPI publicado en agosto 2013, reformado posteriormente.
10. Diferenciación clave: LFPIORPI cubre sujetos NO financieros (mercado abierto); las DCG-CNBV (Art. 115 LIC y similares) cubren sujetos FINANCIEROS supervisados.