🎯 TIPOLOGÍAS DE LAVADO Y SEÑALES DE ALERTA

1. Tipología: patrón típico mediante el cual se lava dinero o se financia el terrorismo. GAFI publica tipologías globales; UIF mexicana publica las regionales.
2. Estructuración (smurfing): fragmentación de operaciones para esquivar umbrales de reporte.
3. Pitufeo: variante de smurfing usando múltiples personas (pitufos) para hacer las operaciones individuales.
4. Pass-through: cuenta utilizada como tránsito, sin permanencia real de los fondos.
5. Comercio exterior fraudulento (TBML): sub/sobrefacturación, embarques fantasmas, mismo bien facturado múltiples veces.
6. Sociedades fachada y prestanombres: estructuras que ocultan al beneficiario controlador.
7. Casinos y juegos: compra de fichas con efectivo y posterior canje sin haber jugado, para 'limpiar' el origen.
8. Bienes de alto valor: inmuebles, vehículos de lujo, joyería, obras de arte — vehículo clásico de integración.
9. Activos virtuales: criptomonedas, mixers, exchanges no regulados, NFTs — riesgo emergente reconocido por GAFI (R.15).
10. Financiamiento al terrorismo: donativos a ONGs fachada, microenvíos, uso de hawala (transferencias informales), crowdfunding fraudulento.